Telegram出手：封禁史上最大华语暗网市场

2025年5月13日，一次前所未有的内容治理行动在Telegram平台内展开。数千个与加密诈骗相关的频道、群组及商户账号被突然封禁。短短数小时内，曾在华语加密圈乃至全球黑产链条中如雷贯耳的“好旺担保（Haowang Guarantee）”发布公告，宣布即刻停止一切运营。

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好旺担保，前身为Huione Guarantee，被Elliptic等区块链安全公司长期追踪，曾是华语暗网最具规模、交易最活跃的非法市场之一。

这次清理，不只是平台自我治理，更像是一场多方协作下的“联合执法”预演。而从它开始的那一刻起，整个“华语黑产地下银行系统”正在被拖出阴影。

1 “史上最大暗网市场”：它究竟在做什么？

据Elliptic发布的分析报告，好旺担保主要通过Telegram频道与群组运作，其本质是一个高度组织化的担保交易平台——但这“担保”的，是洗钱、诈骗和黑市交易的可信度。

这个平台上活跃着数百家“商户”，服务内容包括但不限于：

• 加密货币洗钱通道（主要使用USDT）
• 提供被盗或伪造的身份证、驾照、银行卡数据
• 深度伪造技术（Deepfake）应用
• 黑卡、黑号、虚拟电话卡、短信轰炸系统
• 面向“杀猪盘”诈骗的整套诈骗基础设施
• 甚至包括用于诈骗园区的“处罚”设备

据Elliptic估算，仅好旺担保平台本身，便促成了约270亿美元的非法交易，是迄今为止加密黑产领域中规模最大的平台之一。

这不是一两个黑客的“网络犯罪”，而是一整套商业化运作的黑产体系，具有明确的分工和国际转移能力，其资金流以稳定币USDT为核心，极具隐蔽性。

2 Telegram：一场信息平台的“道德博弈”

为什么这个平台存在这么久，才被下线？这是不少观察者的疑问。

实际上，Telegram因其端对端加密通讯机制、高隐私性、低审查度，长期以来被用于各种灰色乃至违法用途，从毒品交易到政治组织，从色情传播到电诈集团指挥系统。而Telegram的治理边界，也常被人诟病为“自由主义的避风港”。

这一次不同。Telegram发言人Remi Vaughn在回应中表示：

“诈骗、洗钱等违法活动违反Telegram的服务条款，一经发现将被立即移除。此次处理是基于我们收到的外部报告，包括来自《连线》（WIRED）和Elliptic的研究。”

这意味着Telegram在此次封禁中，不再只是被动删除个别账号，而是系统性地清除整条犯罪生态链。

3 金融制裁同步发力：美国财政部介入

而让这次打击更具决定性意义的，是美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的参与。

2025年5月初，FinCEN将好旺担保正式认定为“主要洗钱渠道”（Primary Money Laundering Concern）**，该类认定将自动触发《美国爱国者法案》第311条，意味着：

• 所有美国金融机构必须与其断绝交易关系
• 美国银行系统对其全面封锁
• 国际金融体系对其逐步设限

这一操作，本质上是金融“核打击”。对一个以稳定币为主、依赖跨境结算的暗网平台来说，这种封锁几乎等同于判死刑。

4 闪电式复活：Xinbi Guarantee迅速填补空白

然而，就在好旺担保关闭的同一周，Elliptic又发现了另一个新兴的担保平台——Xinbi Guarantee。这个新平台同样基于Telegram运作，已经被发现拥有数千个关联加密地址，迄今为止处理了超过84亿美元的加密交易。这一数据被Elliptic明确标记为“下限”，真实体量很可能更大。

更有趣的是，Xinbi Guarantee与一家注册于2022年的美国科罗拉多州公司存在法人关系，而该公司早在2025年1月便已被列入“失信未履行义务名单”。这种“跨境空壳公司+Telegram平台+稳定币洗钱”的结构，几乎是对好旺担保的复刻。

这是黑市的韧性。在监管清除一个平台后，另一个会迅速崛起。平台的更迭快如闪电，而治理手段却往往滞后一步。

5 本质是地下银行：稳定币黑市浮出水面

从好旺担保到Xinbi Guarantee，再到无数个Telegram黑市担保频道，Elliptic将其称为：

“一个基于华语语境构建的地下银行系统，围绕稳定币（尤其是USDT）展开，规模化服务于全球诈骗与洗钱。”

这个地下系统不再依赖传统金融机构，而是通过点对点转账、担保交易、虚拟身份等手段构建自己的“去中心化金融网络”。

在诈骗泛滥、监管不全、信息不对称的东南亚和中国境外地区，这种平台生存空间巨大。

6 专业解读：为何这是一次“结构性胜利”？

Tom Robinson（Elliptic联合创始人）表示：

“好旺担保的关闭不仅是单个平台被打掉，而是对全球诈骗生态链条的核心节点进行打击。这是一次结构性的胜利。”

从网络空间的清除，到金融系统的切断，再到法律体系的介入，这次清理呈现出多维度协同的特点：

• 平台层面：Telegram首次大规模封禁华语黑产生态系统
• 金融层面：FinCEN动用《爱国者法案》打击加密洗钱
• 情报层面：《连线》与Elliptic等私营机构提供数据支撑
• 后续监控：通过区块链溯源技术实时跟踪新平台崛起

这说明，全球对“诈骗即地缘风险”的认知正在转变。它不仅伤害个人，也动摇跨境金融秩序。

黑产不会自行终结，治理也不能靠运气

这场围绕好旺担保的整肃行动，是一次罕见的国际合力。但必须承认，这只是“猫鼠游戏”的一个阶段性胜利。

今天下线的是Haowang Guarantee，明天可能就会是Xinbi Guarantee，或任何一个换了马甲、复制了模式的新平台。黑产从不会因为平台被封就“自动退场”，他们只会搬迁、转型、隐藏得更深。

真正的挑战在于：如何建立长效治理机制，而不是依赖零散的打击。

这需要平台方不再推卸责任，需要监管部门与技术社区联动，更需要用户具备基本的信息辨识能力。否则，封了一个Telegram群组，十个新链接又在社交平台的私信中弹出来。

信息自由不是黑产的庇护所，加密工具也不能成为诈骗的盾牌。清除垃圾只是开始，要真正治理生态，还需要更系统的、持续的、跨国界的合作。

转自：https://mp.weixin.qq.com/s/TMVT6VaAP8kDAlrUOfSlmg