加拿大监管机构发布加密货币托管新规以加强投资者保护

加拿大最高投资行业监管机构近日发布了针对数字资产托管的新规，旨在防范因黑客攻击、欺诈以及治理不善而导致的潜在损失。

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加拿大投资监管组织（CIRO）于本周二公布了其数字资产托管框架。该框架详细规定了运营加密资产交易平台（CTP）的经销商成员应如何妥善保护客户的加密资产。

CIRO表示，这一框架将通过会员条款和条件作为临时措施实施，以便在制定更全面、更持久的规则之前，快速应对新出现的风险。

该自律组织指出，这些规则旨在解决“数字资产特有的技术、运营和法律风险”，并吸取了过去事件的教训，例如2019年QuadrigaCX事件，那次事件导致成千上万名用户失去了毕生积蓄。

分层结构

该框架的核心创新是为加密货币托管机构引入了一种分级的、基于风险的结构，根据资本水平、监管监督、保险覆盖范围和运营弹性等因素，将托管机构分为四个等级。

分级决定了托管机构可以持有的客户资产比例——顶级托管机构由于具备最强的安全保障，可持有高达100%的客户资产，而基础的4级托管机构则最低只能持有40%。此外，经销商成员内部托管的上限为其为客户持有的加密资产价值的20%。

其他要求包括健全的治理政策，涵盖密钥管理、网络安全、事件响应和第三方风险管理，同时还需要强制性保险、独立审计、安全合规报告以及定期进行渗透测试。该框架还明确规定，托管协议必须明确因疏忽或可预防的故障造成的损失的责任归属。

CIRO表示：“该框架体现了一种基于风险且适度的方法，旨在平衡投资者保护与市场创新和竞争。”该框架是在与包括托管人（CTP）和托管机构在内的行业利益相关者协商后，并参考国际惯例制定的。

此举旨在加强加拿大在不断发展的加密货币市场中对投资者的保护，同时支持负责任的创新。

去年十月，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）对当地加密货币交易所Cryptomus处以罚款，因其未能报告与暗网市场和钱包相关的1000多笔可疑交易，涉嫌欺诈、勒索软件支付和规避制裁，罚款金额约为1.26亿美元。今年早些时候，FINTRAC还因类似原因对境外交易所KuCoin和币安采取了处罚措施。

CIRO是一个自律机构，对其成员公司和个人注册人具有执法权，并有权调查不当行为并采取纪律处分，包括罚款和停职。